1．宏观经济政策对投资理财具有实质性之影响，下列说法正确之是( )。
A．法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长
B．某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展
C．国家减少财政预算，会导致资产价格之提升
D．在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
2．货币政策工具不包括( )。
A．存款准备金率
B．财政支出
C．再贴现率
D．公开市场操作
3．客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则( )
A．该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
B．该银行根据约定条件保证客户之收益
C．该银行根据约定条件保证客户之收益率
D．该银行根据约定条件保证客户之本金安全
4．在通货膨胀条件下，( )。
A．名义利率才能真实反映资产之投资收益率
B．实际利率高于名义利率
C．个人和家庭之购买力增加
D．固定利率资产贬值
5．证券投资基金可以通过有效之资产组合最大限度地( )。
A．规避通货膨胀风险
B．降低非系统风险
c．降低系统风险
D．降低不可分散风险
6．远期利率协议交易中，若参照利率为5．37％。协议利率为5．36％。利息支付天数为90天，假定天数基数为360天，名义借贷本金为1千万元，则现金结算额为( )元。
A．246．7
B．308．6
C．123．5
D．403．3
7．以下关于债券之分类不正确之是( )。
A．按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等
B．按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等
c．按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等
D．按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等
8．金融市场常被称为“资金之蓄水池”和“国民经济之晴雨表”，分别指之是金融市场之( )。
A．集聚功能，资源配置功能
B．财富功能，资源配置功能
c．集聚功能，反映功能
D．财富功能，反映功能
9．已知某债券折价发行，票面利率8％。则实际之到期收益率可能为( )。
A．7．5％
B．8％
C．9．1％
D．以上均不可能
10．已知某只基金之投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只( )。
A．开放式基金
B．公募基金
C．国际基金
D．成长型基金
11．以下关于外汇市场及外汇产品之说法正确之是( )。
A．目前，外汇市场交易以远期外汇交易占主要地位
B．为稳定汇价，当外汇市场之外汇供给持续大于需求时，中央银行应在外汇市场上卖出外汇
c．远期外汇交易之交割期一般按周计算
D．国际货币市场外汇期货合约之交割月份为每年之3月、6月、9月和12月
12．一般情况下，可转换债券之风险( )。
A．高于股票
B．低于普通债券
C．高于国债
D．低于储蓄产品
13．房地产投资者以所购买之房地产为抵押，借入相当于其购买成本之绝大部分款项。这被称为房地产投资之( )。
A．价值升值效应
B．财务杠杆效应
C．现金流和税收效应
D．风险效应
14．金融市场可以按照( )分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。
A．金融市场之重要性
B．金融产品之期限
C．金融产品交易之交割方式
D．金融工具发行和流通特征
15．将金融产品以某种标准进行通常状况下之排序。则下列说法正确之是( )。
A．按金融产品之风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券
B．按金融产品之流动性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让存单
c．按金融产品之收益率由大到小排序为：外币理财计划、期货、储蓄产品
D．按金融产品之利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款
16•注重基金之长期成长，强调为投资者带来经常性收益之是( ) 。
A．收入型基金
B．指数型基金
C．成长型基金
D．平衡型基金
17．某投资者购买了50 000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按．360天计算)，该理财产品与I~IBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2％一2．75％区间时。给予高收益率6％；若任何一天LIBOR超出2％一2．75％区间，则按低收益率2％计算。若实际一年中I~IBOR在2％。2．75％区间为90天，则该产品投资者之收益为( )美元。
A．750
B．1 500
C．2 500
D．3 000
18．下列描述中，适于描述开放式基金之有( )个，适于描述封闭式基金之有( )个。
①基金之资金规模具有可变性
②在证券交易所按市价买卖
③所募集到之资金可全部用于投资
④受益凭证可赎回
⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产
⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道．
A．3．3
B．3．2
C．2．4
D．2．3
19．下列关于黄金理财产品之特点，说法不正确之是( )。
A．抗系统风险之能力强
B．具有内在价值和实用性
c．存在市场不充分风险和自然风险
D．收益和股票市场之收益正相关
20．下列不属于人身保险之是( )。
A．人寿保险
B．意外伤害保险
c．健康保险
D．责任保险
2l.保险产品具有其他投资理财工具不可替代之( )。
A．投资功能
B．套利功能
c．保障功能
D．储蓄功能
22．假定从某一股市采样之股票为A、B、C、D四种。在某一交易日之收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为100、80、150和50，用加权股价平均法(以基期交易量为权数，基期市场股价指数为100)计算之该市场股价指数为( )
A．138
B．128．4
C．140
D．142．6
23．( )是指如果期权立即执行，买方具有正之现金流(这里暂不考虑期权费因素)。
A．溢价期权
B．平价期权
C．折价期权
D．货币期权
24．我国《公司法》规定，公司本次发行债券后累计公司债券余额不超过最近一期期末净资产额之( )。
A．30％
B．40％
C．50％
D．60％
25．金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介之是( )。
A．会计师事务所
B．投资顾问咨询公司
C．律师事务所
D．有价证券承销人
26．下列关于债券赎回之说法，不正确之是( )。
A．有之债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券之权利
B．附有赎回权之债券之潜在资本增值有限
c．在保护期内，发行人可以行使赎回权
D．发行人可以通过使用这项权利以更低之利率筹集资金
27．一张5年期，票面利率lO％，市场价格950元，面值l 000元之债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1 100元，且投资者在赎回时获得当年之利息收入，则提前赎回收益率为( )。
A．10％
B．12．3％
C．26．3％
D．20％
28．在外汇理财产品中，( )是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权之复合产品。
A．结构类投资工具
B．浮动收益类产品
C．实盘外汇买卖
D．期权类产品
29．若与利率挂钩之结构性产品A之名义收益率为5％。协议规定之利率区间为0～3％，假设一年按360天计算。有240天中挂钩利率在0—3％之间，60天之利率在3％一4％之间。其他时间利率则高于4％，则该产品之实际收益率为( )
A．O．83％
B．4．17％
C．3．33％
D．5％
30．一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确之是( )。
A．普通债券，普通股票，国债
B．国债，普通债券，普通股票
c．普通股票，国债，普通债券
D．普通股票，普通债券，国债
31．下列属于金融市场客体之是( )。
A．居民个人
B．金融机构
C．货币头寸
D．会计师事务所
32．下列不是现货期权之是( )。
A．外汇期权
B．利率期权
C．股指期权
D．股指期货期权
33．下列关于可转换债券收益之说法，不正确之是( )。
A．可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息
B．可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东
C．可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似
D．可转换债券适合在低风险一低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构之间做出灵活选择之投资者
34．假定年利率为lO％，某投资者欲在5年后获得本利和61 051元，则他需要在接下来之5年内每年末存入银行( ）元。(不考虑利息税。)
A．10 000
B．12 210
C．1l 100
D．7 582
35．用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上之相同变化是( )。
A．总资产都不变
B．净资产都不变
c．资产负债率都不变
D．都不改变资产负债表中之项目
36．一般来说，处于( )之投资人之理财理念是避免财富之快速流失，承担低风险之同时获得有保障之收益。
A．少年成长期
B．青年成长期
C．中年稳健期
D．退休养老期
37．张先生打算分5年偿还银行贷款。每年末偿还100 000元，贷款利率为10％，则等价于在第一年年初一次性偿还( )元。
A．500 000
B．454 545
C．410 000
D．379 079
38．某企业有流动资产200万元，其中现金50万元，应收款项60万元，有价证券40万元，存货50万元，而其流动负债为150万元。则该企业速动比率为( )。
A．0．33
B．0．67
C．1
D．1．33
39．企业经营活动现金流出不包括( )。
A．支付供应商之货款
B．支付雇员之工资
c．支付之股利
D．支付之税款
40．各资产收益之相关性( )影响组合之预期收益，( )影响组合之风险。
A．居民个人
B．金融机构
c．货币头寸
A．不会，不会
B．不会，会
C．会，不会
D．会，会
